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国泰君安:创新综合金融服务打造全能型投资银行

2014-09-23 09:36
来源:新民网        新民网编辑:戴慧菁    T | T 字号: 打印 参与评论(0)

  【新民网讯】2014“上海金融业创新与改革”巡礼采风活动,由上海网信办指导、东方财富网主办,上海地区12家主流网媒共同参与,深入上海地区有代表性的金融公司进行现场采访,第五站走访的是国泰君安证券股份有限公司,探秘券商创新之路。

  因势而变的综合金融服务创新转型

  近几年,谈及金融创新,券商业内被频繁提及的一定有国泰君安。从一定意义上说,其率先提出的“综合金融服务”的发展思路,领衔了这一轮行业的创新转型。

  在国泰君安看来,其定调综合金融服务的创新转型,是挑战与机遇并存之下因势而变的战略部署。和成熟的资本市场相比,国内证券行业发展不能完全适应国民经济持续健康发展的需要,其支持经济发展方式转变和结构调整的任务十分艰巨。当前证券业不仅无法完全支撑多层次资本市场加快发展的需要,也无法完全支持国家金融经济安全的需要,更无法完全满足我国经济进一步扩大对外开放的需要。

  与此同时,证券行业又面临着进一步发展的难得机遇。国民经济持续稳定增长为证券行业发展奠定了坚实的基础;更重要得是,随着法律法规体系和监管制度架构的基本确立,证券业逐渐走上持续健康发展道路,其自身服务实体经济和服务投资者能力的明显增强,业务范围的逐步扩大;行业集团化经营已经初具雏形,国际化进程循序推进,风险防范机制日益完善。总而言之,证券行业创新、改革的客观基础已经具备。

  因势而变,随事而制。国泰君安确定了2013-2015年发展的战略目标:健全投资银行基础功能,提升综合金融服务能力,努力把国泰君安证券打造成为行业领先的综合金融服务商。在未来相当长一段时期内,公司要对标国际一流投资银行,极大地发挥投资银行的基础功能和价值创造能力,努力把国泰君安证券建设成为全能型投资银行,形成立足于资本市场、有别于商业银行的综合实力和竞争优势。

  在按照上述战略方向进行了近两年的战略探索和实践后,国泰君安加快推进公司优势业务和产品集成,加强全公司的协同协作,构建了较为完善的综合金融服务体系,形成综合金融服务模式和平台。目前,综合理财服务创新项目的各项基础平台均已基本建成,综合理财平台和一户通账户功能进一步完善,综合理财服务的营销推广取得初步成效。从场内到场外,从公募到私募,从线下到线上,从境内到境外,业务产品更加丰富,服务领域不断拓展,公司的综合金融服务也已渐成体系。

  打造“线上国泰君安”

  在过去的一年多时间,互联网金融以前所未有的速度和能量对传统金融业务模式产生冲击。期间,作为业内首家成立网络金融部的券商,国泰君安或许是反应最快的券商之一。

  在其看来,互联网向金融领域的不断渗透,丰富了金融服务和产品,将用户体验发挥到了极致,催生了新的商业逻辑和经营理念。互联网金融具有普惠性、低成本的特点,既增加了金融服务的多样性,又倒逼着传统金融的改革创新。互联网金融将更深层次地影响和推动证券业,向更加注重客户体验、以客户为中心转变,关注平台和渠道、转变网点功能、加速金融脱媒,逐渐打破金融业传统的边界和竞争格局,推动证券行业的转型。

  去年年底上线的君弘金融商城,是国泰君安完全自主建立的金融产品线上直销平台。君弘金融商城从互联网客户体验出发,探索适合网络个人客户的新的金融产品和服务,帮助公司迅速扩大互联网的客户规模。

  金融产品线上直销平台的打造,只是国泰君安互联网金融布局的第一步。今年6月,国泰君安率先推出了全程100%线上操作的小额融资服务,从征信、交易、融资、还款等所有手续,客户全程既无需临柜,也无需线下审核,足不出户便可实现便捷融资,其一站式互联网综合金融服务平台初现峥嵘。

  面对互联网金融的新竞争环境和挑战,国泰君安的互联网金融应对思路已然明晰 ,一是加快互联网技术手段和互联网经营理念在经纪业务、投资理财、产品销售等方面的应用;二是创设适合互联网用户的金融服务和业务模式;三是要坚持近几年创新转型的发展方向,充分发挥和突出投资银行的优势,提升专业化、综合化的服务能力,形成差异化竞争能力,走差异化发展道路。作为国内综合实力排名前列的大型券商,国泰君安并不打算简单地通过低价战略与互联网企业进行合作,而是更愿意从差异化竞争的角度出发,力图发挥综合金融优势,更多地尝试从用户体验、账户管理、产品创新、大数据、综合金融服务等层面出发,将与互联网企业的合作向纵深层次展开,并在“电子化-互联网化-移动化”趋势下全力推动公司业务的全面互联网化,通过互联网向客户提供包括生活消费、支付、理财、交易、投资、融资等符合互联网商业惯例和用户体验的综合金融服务。

  资管规模与收入排头兵的创新之源

  在去年末券商资产管理规模首次超越公募基金后,券商资管的规模备受市场关注。今年8月,国泰君安资管的管理资产规模突破5000亿元大关,更难能可贵的是,其收入连年稳居首位,去年获得的6亿收入更是超出第二名36%。究其原因,则在于其对管理机制、产品、服务对象三方面的积极创新。

  管理机制的创新,是指凝聚人才,完善激励,把个人的发展和利益诉求与公司整体的发展紧密联系在一起。目前,国泰君安资管通过建立“准合伙人”制度,把个人的发展和利益诉求与公司的整体发展完全联系在一起,并形成了一条包括股票、基金、债券、货币、量化、结构融资、海外市场等多个系列的业内最齐全产品线。

  产品创新,是指全方位满足市场不同需求,实现良性互动。随着市场发展,客户的需求已经从过去仅仅注重权益类投资,发展为全面的财富管理和资产配置型需求。国泰君安资管通过提供全产品线的资产管理解决方案,全方位地满足客户财富管理和资产配置需求,打造券商资产管理业务的核心竞争能力。

  服务对象的创新,则是指极大地拓宽客户范围,尝试通过定向资产管理业务,将券商资产管理的服务对象扩宽至包括商业银行在内的专业化金融机构。

  放眼未来,国泰君安这样定位未来国内资产管理业务的发展和创新,首先必须能够满足客户需求,为投资者创造价值,增强投资便利度;同时必须要为实体经济服务,支持经济发展,担当起资本中介的角色。基于此,未来,其不仅将为提供“风险可控、收益适中”的产品,积极填补低风险产品的市场空缺,拓展现金管理的工具,还将发展融资型产品,建立以资产证券化为主体的企业融资通道,为企业开辟除银行贷款、发行股票债券融资以外的新型融资渠道,成为重要的直接融资通道,解决实体经济融资问题。

  新兴战场的创新比拼

  当前券商创新的正迎来前所位于的广阔天地。而随着新三板做市商、沪港通等一系列新业务的启幕,券商对于创新的反应能力也在经历新的挑战。新兴的战场上,国泰君安又一次走在了行业的前列。

  2014年6月20日,经过近三年的充分准备,国泰君安最终获批成为全国股转系统首批首家做市商。截止8月,国泰君安成功为5家全国股转系统挂牌公司股票提供做市报价服务,做市家数排名全市场第四。8月25日,全国股转系统做市业务成功上线,当日国泰君安做市成交量排名全市场第三。

  上述成绩的取得,得益于国泰君安自2011年以来的积极准备。自2011年中起,其就先后组织人员对境外资本市场做市商制度进行了深入的研究和学习,同时积极密切配合全国股转系统的市场建设进度,完成了各项课题研究,对如何在国内资本市场开展做市商业务进行了深入的思考和准备。如今,国泰君安已经建建了集中统一管理与分级授权相结合的做市商业务管理体制,确立了董事会、业务决策机构和业务执行机构三层组织架构体系。同时,遵照全国股转系统的相关规定制定了完备的业务制度和操作流程,确保做市业务的合法、合规和风险可控。为后续做事业务的深入开展打下了坚实的基础。

  对于即将上线的沪港通,国泰君安同样已经未雨绸缪。因为在其看来,沪港通的推出,将进一步丰富国泰君安综合金融服务的内涵,丰富国泰君安客户的交易品种和投资渠道,增加公司经纪业务多元化创收品种,为提高公司的综合竞争力、实现公司全球化的发展战略提供有力支持。因此,国泰君安将依托香港公司和国际业务的优势,充分利用香港子公司的服务优势,建立一套沪港通业务客户服务体系,打造一支熟悉港股通业务的投资顾问团队,为香港的沪股通投资者提供A股投资研究和服务支持,为内地的港股通投资者提供港股通的支持。

  如今,一方面作为港股通业务的先锋会员,国泰君安严格按照上海证券交易所港股通业务各项安排积极推进,以港股通业务首批正式上线为目标,全力以赴,精心准备,加速推进。目前已在业务流程、信息技术、员工培训、投资者教育、营运清算、合规风控、研究咨询、过程管理等各方面做好了充分的准备。另一方面,作为最早开展国际业务并在香港设立机构的中资券商,国泰君安香港子公司国泰君安国际也早在今年5月就专门组建了“沪港通专项小组”,小组人员覆盖了信贷及风险部、资讯科技部、营运及交收部、客户服务部、财务部、法规部及监察部、研究部、人力资源及行政部等多个部门,为成为首批参与“沪港通”的券商积极准备。目前,其针对沪港通即将推出“沪港孖展融资一户通”服务,客户可透过这个平台综合融资买卖ABH,欧美亚等地合共数千隻环球股票,提升投资回报机会。(新民网 李欣)

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(新民网编辑:戴慧菁)
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