图说:警方查获的诈骗用POS机。上海警方 图
【新民网·最新报道】随着互联网金融行业发展,金融交易类犯罪呈现多样化的趋势,不法分子利用刷卡交易的各个环节实施诈骗活动。新民晚报新民网记者从上海警方处了解到,日前,奉贤警方经过半年多的缜密侦查,就成功捣毁了一个冒充银联人员,专门针对商铺店家实施POS机安装,借机骗取店主开通费的案件。
图说:诈骗分子利用偷换绑定账户实现资金转移。上海警方 图
“银联员工”上门推销POS机 试刷被骗千余元
服装店主张女士在日常经营中,经常有顾客问她能否刷卡付款的问题,时间一长,张女士也打算在自己的店铺中安装一台POS机。2015年11月,一名自称银联员工的男子走进张女士店中,该男子称可免费为商家安装POS机,安装完后只需刷2000元激活金即可开通POS机,这笔激活金在机器激活后次日就会返还到张女士的帐户。
在张女士看来,这名男子身上挂有银联的标识牌,且让自己检查了POS机的设置。张女士没有任何怀疑欣然接受了男子的说法,安装POS机并刷了2000元激活金。然而,安装完第二天,张女士始终没有收到2000元返还款。而等张女士电话联系对方时,对方却改口称“激活金”实际为保证金,要等一年后再返还,感觉事情有变的张女士遂赶到奉贤公安分局刑侦支队报警。案件受理后,侦查员迅速展开侦查,在走访中侦查员发现这是一个有组织的流窜型犯罪团伙。团伙成员通过冒充银联工作人员,以免费安装POS机为由,骗取商家信任,最后以刷激活金为幌子骗取商家钱财。
据了解,目前市场上流通领域的POS机单价在400至1000元间不等,其原理是通过无线网络实现刷卡者与POS绑定账户间的电子资金自动转账。由于部分正规银联人员采用免安装费,收取交易手续费的形式,该团伙利用这一特点,通过偷换POS机、更改密钥等方式将被害人每笔2000元的“激活金”转入自己专用的诈骗账户。而为麻痹被害人,诈骗人员甚至直接送出POS机,不再回收。
图说:警方查获的诈骗用POS机。上海警方 图
半年间作案640余起 流窜六省市涉案百万元
在不断的侦查过程中,专案组通过跨区域协作平台,串并了涉及上海、北京、天津、广东、江苏、浙江等省、市同类型案件640余起。经统计,涉案金额达128万余元人民币。由于该团伙辗转全国多地犯案,专案组经过半年多坚持不懈的追踪,最终锁定了陈某等14名犯罪嫌疑人。
今年4月29日,专案组在黑龙江省佳木斯市开展收网行动,成功捣毁以陈某为首诈骗团伙,抓获全部14名嫌疑人,破获“2015.12.8”特大跨省市列“POS机”诈骗案件。经统计,640余起案件中,涉及上海的案件260余起,涉案金额52万余元;涉及北京、天津、广东、江苏、浙江等多个省、市案件380余起,涉案金额76万余元。
警方提醒,随着POS机发行量的不断增大,广大商户在安装使用POS机时,一定要到正规市场购买,如需申请POS机可前往正规银行申请安装,切勿贪图手续费低廉和方便盲目相信上门推销及网络上贩卖的产品,谨防上当!此外,市民在遇到自称银联人员上门推销POS机时,可致电95516核实人员身份,一旦发现有被骗情况,务必第一时间报警。(新民晚报新民网记者 戴天骄)
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