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严防金融诈骗,招行上海曹家渡支行快速反应守住客户“钱袋子”

来源:新民网--企业资讯     编辑:张晓     2020-06-23 13:36 | |

  6月11日一早,客户张女士特地前往招商银行上海分行曹家渡支行送上了一枚锦旗,表达对支行员工认真负责工作态度的谢意。原来在前不久,支行成功识破了投资骗局,帮助张女士守住了“钱袋子”,避免资金损失。

  6月4日下午,张女士来到曹家渡支行柜面欲办理个人现金汇款业务,经办柜员小郭受理了张女士的业务,收下汇款单据后与客户进行逐项核实,并按照惯例进行“四核四问一告知”的风险提示。在此过程中,小郭发现客户的现金汇款用途是用于“投资”,但收款方并非公司账户而是个人账号,这一点让小郭顿生疑惑。近5万元的资金并非小数目,小郭再三确认,而张女士仍是信心十足,丝毫不担忧,坚持要求汇款。

  当班运营主管在了解情况后立即安排柜员暂停了该笔业务操作,邀请张女士至客户等候区域进一步了解汇款的真实用途。经过多位支行工作人员的耐心劝说,并列举了一系列真实诈骗案例后,张女士终于道出了本次投资计划的原委。原来张女士听熟人介绍,多人集资参与某山区矿产资源开发项目,该项目收款方承诺先对项目投资一定金额之后每月可按本金的8%返还投资收益,持续三年。张女士认为该项目有熟人担保,无需顾虑,因而执意要汇款。了解情况后,支行员工初步判断所谓的“投资”并不靠谱。

  为了避免客户被骗,支行员工逐步向张女士分析其中疑点,耐心解读时下外部金融风险,劝她与家人商议后再决定投资与否。最终,张女士终于明白了该骗局的套路,决定不再参与此类投资汇款,同时再三感谢支行员工的耐心劝说,帮助其提升了防范意识。“投资不靠谱,但你们却很靠谱。理财还是要找正规机构,这钱是你们帮我留下的,我就用来在你们这理财,交给你们打理,我很放心。”曹家渡支行的真诚服务也获得了张女士的信任。

  对客户服务细致入微,对外部金融风险及时解读,招行曹家渡支行在业务办理过程中一丝不苟、严防风险,为客户守住最后一道资金安全防线。






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