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招商银行上海民生支行识破投资骗局避免客户2万元损失

来源:企业资讯     编辑:吴钦崎 修丽华     2018-05-04 14:31 | |

  日前,客户车女士来到招商银行上海民生支行营业厅办理转账业务。由于厅堂里的自助设备前有客户排队,大堂人员就将她带到理财低柜,请理财专员高柳用桌上的便携式VTM协助处理。

  小高按业务规范询问车女士资金转帐的去向和用途。当听说是转咨询费到厦门的一家投资理财公司时,出于职业敏感,小高继续询问这家投资公司的情况,车女士有些着急地说:“我懂的,我懂的,P2P不好相信的,妹妹你放心,天天新闻里说这个跑路那个跑路,我不会去买那些公司的理财,你快点帮我办,对方说下午2点钟前一定要汇到。”

  见车女士提供的收款帐号是工行在厦门的个人账号,汇款这么着急,还提出到帐有时间限定,小高更觉异样,说“麻烦您告诉我咨询费的具体用途,我帮您备注。”车女士吞吞吐吐地说这家公司预测股票很准,2万元咨询费到帐后可换取一到两支次日即可实现涨停或逼近涨停股票的信息。小高听罢,暗自觉得不太靠谱,便继续劝说客户:“即使是正规的公司,用个人帐号收款的做法也很不规范,您还是把情况了解清楚些再做决定吧。”车女士表示,对方公司是为了避税才用个人帐号收款。

  车女士一边说,一边在微信上不停地和对方联系,并催促小高赶紧办理汇款。小高起身为车女士倒了杯水,提出为了确保转帐准确无误需要提供对方公司的准确名称,但被车女士以“承诺过对方要保守商业秘密”为由拒绝了。

  凭着职业敏感,小高断定这笔汇款肯定有问题,但客户义无反顾的“坚持”怎么破?小高灵机一动,从高柜拿来一张汇款风险告知单,再次请车女士写出对方个人姓名和公司名称并签字确认后再办理汇款。车女士一边抱怨招行办业务太麻烦,一边不情愿地写上“厦门市×恒投资私募公司”,小高当即在网上查到厦门工商局的电话,致电询问这家公司的情况,当听说厦门并无此公司的注册信息时,客户吃惊了,赶忙把自己和对方的微信聊天记录拿给小高看,小高帮客户分析了聊天中出现的多处破绽和漏洞。

  弄清真相后,车女士为自己之前的坚持感到有些难为情。小高一边安慰她一边把自己的名片递过去,提出若对方有异议,可以电话过来,她会协助处理,同时也请车女士留下了联系方式。车女士离开营业厅之前,握着小高的手感谢不尽。小高把车女士送出营业厅,再三关照先不要汇款,问清情况后再决定。

  临近下班时,小高主动致电车女士,了解到当客户把疑问抛给对方要求给出解释时,对方立即在微信上拉黑了她。一直记挂着客户资金安危的小高这长长地松了一口气。

  近几年,电信网络诈骗事件频发,手段也层出不穷,令人防不胜防。招商银行上海分行时常组织营业网点工作人员进行培训学习,了解最新的诈骗方式,遇到客户的转账需求均做好“四问一告知”工作,筑起防范诈骗的“壁垒”,维护消费者权益,保护客户的财产安全。












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