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招行上海创智天地支行成功堵截虚假回单诈骗案件

“叮铃铃……”7月上旬一个普通工作日的下午,招行上海创智天地支行运营柜员史芝君忙碌的工作被一阵急促的电话铃声打断。

电话那头,一位客户询问个人汇款“次日提出”模式何时能到账,语气中透露出焦燥的情绪,这引起了小史的关注。通过详细询问,她了解到,身在深圳的客户张女士与通过朋友介绍的石某欲进行货物交易,付款人石某向供货方张女士提供了一张32万元的转账汇款回单,称74日已将货款汇出,催促张女士尽快发货;银行回单上注明了“次日提出预授权”字样,经办人员用户号是1***89。听到这些信息,史芝君立刻警觉起来:招行的回单上不会显示“次日提出预授权”字样;另外,74日,用户号为1***89的经办员正在支行会计柜顶岗,并未受理过个人转账汇款业务。于是,史芝君详细记录了张女士的联系电话和信息,将该情况向运营授权人员张雯婷进行了汇报。

了解情况后,授权人员张雯婷立即在综合业务系统中核查,并未发现与客户信息相符的汇款记录,初步判断客户存在被骗的可能性,便按照上级主管要求与客户张女士进行了联系,并请客户将转账汇款回单通过微信发送给她。仔细辨别客户发过来的回单后,神秘的回单之谜逐渐被揭晓。

该张回单确实为虚假回单。普通客户乍一看,确实难以识破,但在专业的运营人员眼前,假回单还是无所遁形,主要有以下特征:

1、单据版本有误,个人同行间转账用的是个人存取款凭条,并非图片所示的个人转账汇款业务受理单;

2、柜面转账回单不会隐藏客户部分信息,而是会将付款人和收款人账号户名都很清楚列明;

3、客户要求次日提出模式下的回单上并不会在用途一栏注明“次日提出预授权”;

4、虽然虚假回单上的柜面业务章的样式和编号相符,但支行柜面加盖的业务印章必定是保证清晰完整性的,不会模糊不清;

5、用途栏中打印的字体油墨与其他打印信息的油墨深浅不一。

支行立刻打电话向客户表明该回单为虚假回单,切不可相信,不要轻易将货物发出,并建议客户报警备案。至此,一起利用虚假回单欲实施诈骗的案件被创智天地支行成功堵截。客户在电话中感谢招行员工耐心细致的分析,避免了她的经济损失。


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