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薛峰:中国投资者最缺的不是钱,而是好的服务

  纵观整个投资市场,一季度以来,银监会对银行理财的监管政策发威,逐步影响大众购买银行理财产品。房价和股市的跌宕起伏也让投资者感到投资乏力,投资者正寻找更适合自己的投资理财方式。

  据易观《2017大众理财认知与行为指数报告》显示,82.9%的用户表示对自己的财务状况不满意,且有91.6%的用户希望改变现状,达到财务自由。然而,报告也指出,愿意花时间学习理财及财务知识的用户却不到四成。越来越多用户倾向于选择能带来长期稳健收益的投资理财服务。

  合适的产品卖给合适的人

  中国投资者普遍存在投资目标模糊、短期化,以及掌握不好抛售和止损的时机与方法。对此,很多业内人士预测,从2016年占据着舆论热点的FOF(Fund of funds基金中的基金,指投资于基金组合的基金)将成为2017年公募基金业的最大看点,将在2017三季度迎来爆发期。

  对普通投资者来说,FOF基金在平抑波动、分散风险的情况下收益相对稳健,这些特性已然成为备受青睐的主流投资方式。这也预示着基于FOF基金衍生的投资行业领域将会是一片蓝海。然而到目前为止,公募FOF基金依然还没有在国内开放。

  为填补国内巨大的资产配置需求,早在十年前,国内就有人开始研究基金组合这种先进的资产配置理念。深圳众禄金融控股股份有限公司创始人薛峰,秉承着将合适的产品卖给合适的人的理念,在基金投资领域进行了多次探索和创新。他不仅是独立基金销售平台开创者,更是中国基金组合服务的开创者。薛峰与投资者互动20多年,深谙基金的营销、服务、管理之道,结合中国市场的实际情况与中国投资者的投资需求,多次参与基金行业制度和法规的制定,为基金行业的健康发展做出了重大贡献。


  十年创新 专注基金组合服务

  从1997年开始,薛峰和团队就着手研究国外先进的资产配置理念,2006年薛峰到美国游学,又系统的学习了资产配置在国际投资市场上的应用。惊讶于这一先进的投资理念,让美国众多工薪阶层成功跨入中产。回国后,薛峰带领团队组建国内首个基金组合研究院。基于这种全球先进的资产配置理念,并结合中国本土资本市场,2007年开创基金组合服务。相比于FOF基金,众禄金融的基金组合服务不是销售产品,而是为投资者提供专业的投资服务。这种基金组合服务能为不同投资者的风险承受能力量身定制,通过层层严格筛选,组合不同种类,不同风格的优质公募基金,并根据行情动态调整,以达到分散风险、帮助投资人获取长期稳健收益的目的。

  在过去的十年间,薛峰从没停止过对中国投资市场和基金组合服务的探索,旨在能够让中国的投资者赚到钱。在研究实战中不断创新,带领团队做了四次产品迭代。

  2007年推出国内首款基金组合服务:基金专家;2009年推出第二代服务基金管家,这是最早在基金组合里面做的尝试;2012年推出第三代服务配置宝;2016年推出第四代服务配置宝计划1号。

  十年基金组合服务的实践与创新,这种服务获得了平均年化收益率11.3%的业绩。基金组合服务作为一种中长期投资,十年里穿越了牛熊,获得了相对比较稳定和高的收益。

  (图:2007-2016基金组合与市场指数表现对比折线图)

  基金组合服务,下一个万亿级市场风口

  对于基金组合服务来说,目前是推进的好时机。薛峰对此表示肯定。他认为,在中国,银行存款、理财收益持续下滑,股票基金、风险大,个人投资者赚钱难,持续赚钱更难。做了十年基金组合服务,就是希望帮助个人投资者解决这个问题,长期持续的赚到钱。

  从联合证券的营业部总经理、经纪业务部总经理,到创办基金买卖网,薛峰可谓是探索中国专业基金销售服务模式第一人。十年间开启了三次万亿级理财革命:2006年6月,成立国内首家基金销售及服务一站式互联网平台——基金买卖网,引领整个市场规模达到1万亿。2012年12月,推出国内首款货币基金宝宝类服务:众禄现金宝。之后,余额宝借助平台优势,使大众了解到货币基金的魅力,一年后货币基金宝宝类产品规模达一万亿。2013年12月,众禄金融再次创新,首创并定制国内首只公募打新基金,国泰民益。在一年的时间内,引领同类打新产品规模迅速扩至1万亿。

  与证券业同行走过26年,薛峰坚信,在基金组合服务事业上,“让更多客户拥有更多财富”是他的人生使命,他也将会继续带领团队践行这一使命。

  今年8月,薛峰开创的第五代基金组合服务薛掌柜即将面世,薛掌柜是否会再次开启第四次万亿级理财革命?让我们拭目以待。


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