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浦发银行成功堵截23起个人冒名办理业务

2015-09-09 17:42
来源:新民网--企业资讯        新民网编辑:张晓    T | T 字号: 打印 参与评论

  原标题:浦发银行上海分行2015年前八月成功堵截23起个人冒名办理业务

  今年以来,通过个人伪造证件、冒名顶替等方式办理银行业务的非法活动日益猖獗,这对银行提高客户身份识别的能力提出了新的要求。浦发银行上海分行通过扎实高效的柜面防控,今年前八个月以来已累计发现并堵截23起冒用他人身份证件办理业务的事件,第一时间为市民守住个人财产,确保了账户资金安全。

  该行自2014年11月发现首笔该类违法行为后,立即向全辖网点下发相关风险提示,建立起持续信息通报制度。并通过该制度的实行,持续汇总辖内支行上报的案例特征,从而进一步细化对证件审核、来人核对、询问技巧等方面的操作要求,突出风险环节的管理。该新信息通报今年以来已累计更新19期,对于冒名办理银行业务的各类形式与特点做了详细的记录,该行全辖网点自去年11月至今累计发现和堵截此类案件55起。

  据悉,经过该行梳理发现,涉及个人冒名的业务种类主要包括:办理新开银行卡、UKEY网银专业版、更改手机接收号码、查询密码重置、挂失补卡和银证存管等多种业务。其中,89%的被冒用证件为异地证件,来人知晓被冒身份证件的基本信息,部分来人与身份证件照片比较相似,这都给银行第一时间发现并堵截相关案件带来困难。对此,浦发银行工作人员严把开户源头风险、加强客户准入管理,筑起有效防范外部非法活动的“防火墙”。同时,积极组织开展柜员对证照等身份证件识别培训,强化柜员辨别客户仿冒身份证件的技能,学习人脸识别技巧。一线临柜人员及授权人员强化对关键业务的把控,有效提升对异常业务的风险敏感度,判断客户身份及意愿,多角度核实客户身份,强化业务审核力度。

  随着银行业以“客户中心”的经营理念的进一步深化、产品业务的不断丰富和创新,这都对银行工作人员案件防控能力提出更高的要求。浦发银行始终坚持提升解决风险措施的能力,有效防范和控制营业网点操作风险,全力保护客户账户及资金安全。

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